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Composición de Comités

Comités

El Directorio delega ciertas funciones y actividades en instancias ejecutivas o comités, algunos de ellos compuestos por directores.

Comité de Directores
Esta instancia es responsable de dar cumplimiento a lo exigido en el Art. 50 bis de la Ley 18.046.

Durante los dos últimos años el Comité de Directores estuvo integrado por los siguientes directores:

  • Hernán de las Heras Marín (fecha de elección 16-05-13)
  • Jorge Eduardo Marín Correa (fecha de elección 16-05-13)
  • Horacio Pavez García (fecha de elección 28-04-16)
  • Álvaro Vial Gaete (fecha cese 28-04-16)

Esta instancia es responsable de dar cumplimiento a lo exigido en el Art. 50 bis de la Ley 18.046.

Principales actividades

  1. Examen y toma de conocimiento del informe de los auditores independientes, balance y demás estados financieros dirigido a los accionistas de Grupo Security y sus filiales al cierre del 31 de diciembre de 2015. No hubo observaciones respecto de éste. Participaron de esta sesión el socio de Deloitte y el gerente de Contabilidad Corporativa de Grupo Security.
  2. Solicitó cotización de los servicios de auditoría externa para el ejercicio 2016 a las siguientes firmas de auditoría: (a) Deloitte; (b) KPMG; (c) Price y (d) EY. Luego de haber conocido y evaluado las propuestas recibidas de Deloitte, Price y KPMG y habiéndose inhabilitado de cotizar EY por criterios de independencia de juicio (Art. 242 de la Ley 18.045), el comité acordó proponer al Directorio, para que éste proponga a la Junta Ordinaria de Accionistas, la designación como primera opción a la firma Deloitte como auditores externos de Grupo Security y sus filiales para el ejercicio 2016. Como segunda opción se propuso a KPMG.

    Entre los argumentos considerados para priorizar y proponer los auditores externos, el Comité consideró los siguientes:
    a) Experiencia y conocimiento de los negocios en que participa Grupo Security, especialmente en auditorías a bancos, compañías de seguros y otras sociedades financieras en Chile.
    b) Presencia y participación como auditores externos en el mercado financiero y de seguros.
    c) Independencia de auditoría y socios (Art. 242 al 245 de la Ley 18.045).
    d) Idoneidad técnica y experiencia de socios, riesgos acreditados en IFRS.
    e) Valor, cobertura y alcance de los servicios.
  3. Respecto de las clasificadoras de riesgo, el comité recomendó al Directorio de Grupo Security proponer a la Junta Ordinaria de  accionistas mantener las clasificadoras de riesgo Fitch Ratings e ICR.
  4. En atención a lo dispuesto en el Art. 50 Bis de la Ley 18.046, el Comité aprobó el Informe Anual de la Gestión del Comité para el año 2015, para ser presentado al Directorio e incluido como nota en la Memoria Anual de la Sociedad.
  5. Revisión y aprobación de plan anual de auditoría interna del Grupo, sus principales alcances y enfoque de riesgos.
  6. Toma de conocimiento del Plan Anual de Auditoría Externa 2016, efectuado por Deloitte para Grupo Security y filiales, el que incluye el Informe a la Administración (evaluación de control interno), Informe de auditoría a los Estados Financieros al 31 de diciembre de 2016 y otros como: Informe de Suficiencia de Provisiones (metodología y cálculos), Informe Circular 979, Informe Título XX y XXI,  Informes de control Interno Ley N° 20.712 (Ley Única de Fondos) y Circular N°1441 para seguros, e Informe Circular N° 1962, calendario de trabajo, equipo de trabajo asignado y las principales áreas de atención para el año 2016 (focos de auditoría), todo lo anterior con un enfoque de riesgos.
  7. Se toma conocimiento también de la planificación de revisiones trimestrales de impuesto a la renta e instrucciones a los auditores de Perú para facilitar consolidación de Estados Financieros en Chile de su filial de seguros de vida.
  8. 8. Revisión y seguimiento de las tareas destinadas a la prevención de lavado de activos, fraude, cohecho y receptación. Conocimiento de las notificaciones recibidas a través del canal de denuncia y los avances de la capacitación de las leyes N°20.393 y N°19.913. Seguimiento al proceso de renovación bianual de la certificación de la Ley N°20.393 para las filiales del Grupo y toma de conocimiento de estándar de Reporte Común (CRS) que deberá ser implementado en las filiales de Grupo Security .
  9. Revisión periódica de riesgos operacionales, tecnológicos, cumplimiento y crédito más relevantes, levantados por la administración integral de riesgos e implementada en cada una de sus filiales.
  10. Revisión periódica de los eventos de pérdidas y reclamos reportados por las distintas sociedades del Grupo.
  11. Revisión periódica de los principales hallazgos de auditoría en las distintas líneas de negocios y empresas de Grupo Security; seguimiento del cumplimiento de los compromisos asumidos para la resolución de las observaciones de auditoría, poniendo énfasis en exigir el cumplimiento de los planes de acción, especialmente los que se encuentren atrasados.
  12. Revisión y aprobación de la propuesta de cambio en la escala de evaluación de auditoría.
  13. Toma de conocimiento de los cambios normativos efectuados durante el periodo por los organismos fiscalizadores, el comité trabajo especialmente en el borrador de la propuesta de respuesta al cuestionario de “Autoevaluación de Gobiernos Corporativos” a que se refiere la NCG N° 385 de la SVS.
  14. Toma de conocimiento de los principales juicios que afectan a las filiales de Grupo Security.
  15. Toma de conocimiento de Panel de Gobiernos Corporativos en el cual se da cuenta de algunos indicadores acerca del funcionamiento del Gobierno Corporativo en las principales filiales del Grupo.
  16. Toma de conocimiento y seguimiento a la implementación del Core Bancario, en Banco Security, filial de Grupo Security.
  17. Revisión de la propuesta de actualización de la Política de Administración Integral de Riesgos de Grupo Security y filiales, para ser presentada a consideración y aprobación del Directorio de Grupo Security.
  18. Toma de conocimiento del Modelo de Administración Integral de Riesgos, de la herramienta de software utilizada para la administración, control, seguimiento y reporte mensual de éstos, y del grado de implementación de la versión actualizada de la Política Administración Integral de Riesgos en filiales.
  19. Revisión de la propuesta de actualización del Código de Ética y Manual de Conducta de Grupo Security y filiales, para ser presentada a consideración y aprobación del Directorio de Grupo Security. Se tomó conocimiento también del calendario de implementación de la versión actualizada del Manual de Conducta.
  20. Revisión de los sistemas de compensaciones e incentivos de los gerentes, ejecutivos principales y trabajadores de Grupo Security.
  21. Conocimiento del Informe a la administración emitido por los auditores externos, Deloitte, con fecha 30 de noviembre de 2016, presentado por el socio de Deloitte. Este documento incorporó observaciones tanto del Grupo como de sus filiales con motivo de la auditoría a los estados financieros al 31 de diciembre de 2016.
  22. Revisión del detalle de transacciones entre las empresas relacionadas y coligadas de Grupo Security. En relación a este último punto, el Comité de Directores ha verificado el cumplimiento de la Política General Transitoria Relativa a las Operaciones Ordinarias Habituales de la Sociedad con Partes Relacionadas, aprobada en el Directorio N° 211 de fecha 29 de abril de 2010 y las modificaciones posteriores que hayan realizado sus filiales, en relación a que cumplan cabalmente dicha polític.
  23. El Comité no ha efectuado recomendaciones a los accionistas.

Remuneración y Gastos

  • Remuneración por asistencia:
  • UF 15, con un mínimo de 10 sesiones en el ejercicio.
  • Presupuesto 2016: UF 1.000 Unidades de Fomento.
  • Temas a destacar:
    • La remuneración por sesión no ha tenido cambios durante los últimos dos años.
    • Este comité no incurrió en gastos de administración ni de asesorías en 2016.
    • En el ejercicio el comité sesionó en 12 oportunidades

Comité Estratégico
El objetivo de este comité es revisar e informar, periódicamente, al Directorio del Grupo Security la implementación de los planes estratégicos de cada una de las empresas, así como también de sus áreas de servicios corporativos.

Funciones

  • Analizar los resultados de las compañías, las oportunidades y desafíos en temas como tecnología, en el ámbito comercial y financiero.
  • Dar visibilidad a los planes estratégicos en desarrollo que impactan los resultados del Grupo en el mediano y largo plazo.

Comité de Compensaciones
Este comité, en conjunto con el Comité de Directores, tiene la misión de informar al Directorio sobre distintos temas relacionados con remuneraciones.

Funciones

  • Examinar los sistemas de remuneraciones y planes de compensación de los gerentes, ejecutivos y trabajadores de la sociedad.
  • Fomentar un comportamiento prudente en términos de riesgo al interior de la organización, consistente con el mejor interés de los accionistas y del público en general.

Comité de Cumplimiento
Este comité es liderado por el encargado de prevención, que por disposición del Directorio es el gerente contralor, y participan los oficiales de cumplimiento de todas las empresas y el área de Cumplimiento Corporativo.

Funciones

  • Planificar, coordinar y establecer los lineamientos de las actividades de cumplimiento respecto de las políticas y procedimientos en los cuales se sustenta la adopción, implementación y operación del Modelo de Prevención de Delitos de Grupo Security y sus empresas, de acuerdo a lo establecido por la Ley N° 20.393 sobre Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas.

Comité de Planificación y Desarrollo
Este comité tiene su foco en la planificación y control de gestión financiera y comercial en todas las empresas del Grupo, así como monitorear iniciativas estratégicas a nivel corporativo.

Funciones

  • Definir y supervisar la política corporativa de control de gastos y calendarización del presupuesto.
  • Gestionar el Modelo de Gobierno Corporativo

Comité de Marketing y Calidad
La gestión del Comité de Marketing tiene como foco la gestión y control de marca y experiencia de cliente, basada en métricas que son monitoreadas a través de comités. Sesiona trimestralmente.

Funciones

  • Definir y hacer seguimiento a los planes de las compañías, alineados con los objetivos y estrategia corporativa de marketing, calidad y BI.
  • Definir y controlar los modelos de calidad implementados en todas las empresas, alineados con el Modelo de Experiencia del Cliente Security.
  • Estructurar y hacer seguimiento al modelo común de gestión de solicitudes, quejas y reclamos.
  • Definir, hacer seguimiento y controlar la correcta implementación del modelo de Propuesta de Valor Cliente Integral.
  • Velar y proteger la marca Security en cada filial.

Comité de Operaciones y TI.
Es un comité clave en el establecimiento y desarrollo de procesos operacionales y tecnológicos.

Funciones

  • Planificación y seguimiento de los temas operacionales y de tecnología.
  • Revisión de la continuidad operacional y tecnológica.
  • Análisis, evaluación y planificación de los proyectos tecnológicos.

Otros comités
Otras instancias en las que se apoya el Directorio de Grupo Security para gestionar las empresas Security son

  • Comité de Cultura y Ética en los Negocios.
  • Comité de Riesgos Corporativo.