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Composición de Comités

Comités

El Directorio delega ciertas funciones y actividades en instancias ejecutivas o comités, algunos de ellos compuestos por directores.

Comité de Directores

Esta instancia es responsable de dar cumplimiento a lo exigido en el Art. 50 bis de la Ley 18.046.

Durante los dos últimos años el Comité de Directores estuvo integrado por los siguientes directores:

  • Hernán de las Heras Marín (fecha de elección 16-05-13)
  • Jorge Eduardo Marín Correa (fecha de elección 16-05-13)
  • Horacio Pavez García (fecha de elección 28-04-16)

Principales actividades

  1. Examen y toma de conocimiento del informe de los auditores independientes, balance y demás estados financieros dirigido a los accionistas de Grupo Security y sus filiales al cierre del 31 de diciembre de 2016, no manifestando observaciones respecto de éste. Participaron de esta sesión el Socio de Deloitte y el Gerente de Contabilidad Corporativa de Grupo Security.
  2. Solicitó cotización de los servicios de auditoría externa para el ejercicio 2017 a las siguientes firmas de auditoría: (a) Deloitte; (b) KPMG; (c) Price y (d) EY. Luego de haber conocido y evaluado las propuestas recibidas de Deloitte, Price y KPMG y habiéndose inhabilitado de cotizar EY por criterios de independencia de juicio (Art. 242 de la Ley 18.045), el Comité acordó proponer al Directorio para que éste proponga a  la Junta Ordinaria de Accionistas la designación como primera opción a la firma Deloitte como auditores externos de Grupo Security y sus Filiales para el ejercicio 2017, como segunda opción se propone a EY.

    Entre los argumentos considerados para priorizar y proponer los auditores externos, el Comité consideró los siguientes:

    a) Experiencia y conocimiento de los negocios en que participa Grupo Security, especialmente en auditorías a bancos, compañías de seguros y otras sociedades financieras en Chile. 
    b) Presencia y participación como auditores externos en el mercado financiero y de seguros
    c) Independencia de Auditoria y Socios (Art. 242 al 245 de la Ley 18.045)
    d) Idoneidad Técnica y Experiencia de Socios acreditados en IFRS.
    e) Valor, cobertura y alcance de los servicios.

  3. Respecto de las Clasificadoras de Riesgo, el Comité recomendó al Directorio de Grupo Security, proponer a la Junta Ordinaria de Accionistas mantener las Clasificadoras de Riesgo Fitch Ratings e ICR.
  4. En atención a lo dispuesto en el Art. 50 Bis de la Ley 18.046 el Comité aprobó el Informe Anual de la Gestión del Comité para el año 2016, a ser presentado al Directorio e incluido como nota en la Memoria  Anual de la Sociedad.
  5. Toma de conocimiento del  Cumplimiento del Plan Anual de Auditoría Interna del Grupo y Filiales establecido  para el año 2016.
  6. Revisión y aprobación de Plan Anual de  Auditoría Interna del Grupo y Filiales  establecido para el año 2017, sus principales alcances y enfoque de riesgos.
  7. Toma de conocimiento del Plan Anual de Auditoría Externa 2017, efectuado por Deloitte para Grupo Security y Filiales, el que incluye el Informe a la Administración (evaluación de control interno), Informe de auditoría a los Estados Financieros al 31 de diciembre de 2017 y Otros Informes como son: Informe de Suficiencia de Provisiones (metodología y cálculos), Informe Circular 979, Informe Título XX y XXI, Informes de control Interno Ley N° 20.712 (Ley Única de Fondos) y Circular N°1441 para seguros, e  Informe Circular N° 1962, calendario de trabajo, equipo de trabajo asignado y las principales áreas de atención para el año 2017 (focos de auditoría), todo lo anterior con un enfoque de riesgos. Se toma conocimiento también de la planificación de revisiones trimestrales de impuesto a la Renta e instrucciones a  auditores de Perú para facilitar consolidación de Estados Financieros en Chile de su filial de seguros de vida.
  8. Revisión y seguimiento de las tareas destinadas a la Prevención de Lavado de Activos, Fraude, Cohecho y Receptación, conocimiento de las denuncias recibidas a través del canal de denuncia y los avances de la capacitación de la Ley 20.393 y 19.913. Así también seguimiento al proceso de renovación bianual de la certificación de la Ley 20.393 para las filiales del Grupo.
  9. Toma de conocimiento del análisis de los competidores relevantes previo a ser presentado en la próxima sesión de Directorio de Grupo Security para su aprobación y posterior actualización la nómina de competidores relevantes.
  10. Revisión periódica de riesgos operacionales, tecnológicos, cumplimiento y crédito más relevantes, levantados por la administración integral de riesgos e implementada en cada una de sus filiales.
  11. Revisión periódica de los eventos de pérdidas y reclamos reportados por las distintas Sociedades del Grupo.
  12. Revisión periódica de los principales hallazgos de auditoría en las distintas líneas de negocios y empresas de Grupo Security, y seguimiento del cumplimiento de los compromisos asumidos para la resolución de las observaciones de auditoría, poniendo especial énfasis en exigir el cumplimiento de los planes de acción, especialmente los que se encuentren atrasados.
  13. Toma de conocimiento de los cambios normativos efectuados durante el período por los organismos fiscalizadores, especialmente el Comité  trabajo en el borrador  de la propuesta de respuesta al cuestionario de “Autoevaluación de Gobiernos Corporativos al diciembre de 2016” a que se refiere la NCG N° 385 de la SVS.
  14. Toma de conocimiento de los principales juicios, que afectan a las Filiales de Grupo Security.
  15. Toma de conocimiento de los Estados de Situación Financiera Consolidados del Grupo Security S.A. y de sus filiales, correspondientes al período terminado el 30 de junio de 2017, y el Informe de los auditores independientes referido a los Estados Financieros Consolidados Intermedios. Participaron de esta sesión el Socio de Deloitte y el Gerente de Contabilidad Corporativa de Grupo Security.
  16. Toma de conocimiento del calendario de implementación y capacitación de la versión actualizada del Manual de Conducta.
  17. Revisión de los sistemas de compensaciones e incentivos a los gerentes, ejecutivos principales y  trabajadores de Grupo Security.
  18. Toma de conocimiento del Informe a la Administración emitido por los auditores externos, Deloitte, con fecha 30 de noviembre de 2017, presentado por el Socio de Deloitte, el cual incorpora observaciones tanto del Grupo como de sus Filiales con motivo de la auditoria a los estados financieros al 31 de diciembre de 2017.
  19. Toma de conocimiento de transacciones entre empresas relacionadas, filiales y coligadas de Grupo Security, informadas por éstas. En relación a este último punto, el Comité de Directores ha verificado el cumplimiento de la Política General Transitoria Relativa a las Operaciones Ordinarias Habituales de la Sociedad con Partes Relacionadas, aprobada en el Directorio N° 211 de fecha 29 de abril de 2010 y las modificaciones posteriores que hayan realizado sus filiales, en relación a que cumplan cabalmente dicha Política.
  20. Otras materias de interés del Comité y de labores de Auditoría Interna.
  21. El Comité no ha formulado recomendaciones a los accionistas.

Remuneración y gastos

Remuneración por asistencia: UF 15, con presupuesto para 12 sesiones en el ejercicio.
Presupuesto 2017: UF 1.100 Unidades de Fomento.

Temas a destacar:

La remuneración por sesión no ha tenido cambios durante los últimos tres años.
Este comité no incurrió en gastos de administración ni de asesorías en 2017.
En el ejercicio el comité sesionó en 9 oportunidades.

Comité estratégico

El objetivo de este comité es revisar e informar, periódicamente, al Directorio del Grupo Security la implementación de los planes estratégicos de cada una de las empresas, así como también de sus áreas de servicios corporativos.

Funciones

  • Analizar los resultados de las compañías, las oportunidades y desafíos en temas como tecnología, en el ámbito comercial y financiero.
  • Dar visibilidad a los planes estratégicos en desarrollo que impactan los resultados del Grupo en el mediano y largo plazo. El Año 2017 analizó entre otras materias, el Modelo de Administración de Riesgos, implementado en Grupo Security y sus Filiales; y los potenciales requerimientos de capital del Banco, con motivo de la implementación de los estándares de Basilea III.

Comité de compensaciones

Este comité, en conjunto con el Comité de Directores, tiene la misión de informar al Directorio sobre distintos temas relacionados con remuneraciones.

Funciones

  • Examinar los sistemas de remuneraciones y planes de compensación de los gerentes, ejecutivos y trabajadores de la sociedad.
  • Fomentar un comportamiento prudente en términos de riesgo al interior de la organización, consistente con el mejor interés de los accionistas y del público en general.

Comité de planificación y desarrollo

Este comité tiene su foco en la planificación y control de gestión financiera y comercial en todas las empresas del Grupo, así como monitorear iniciativas estratégicas a nivel corporativo.

Funciones

  • Definir y supervisar la política corporativa de control de gastos y calendarización del presupuesto. Gestionar el Modelo de Gobierno Corporativo.

Comité de marketing y calidad

La gestión del Comité de Marketing tiene como foco la gestión y control de marca y experiencia de cliente, basada en métricas que son monitoreadas a través de comités. Sesiona trimestralmente.

Funciones

  • Definir y hacer seguimiento a los planes de las compañías, alineados con los objetivos y estrategia corporativa de marketing, calidad y I.
  • Definir y controlar los modelos de calidad implementados en todas las empresas, alineados con el Modelo de Experiencia del Cliente Security.
  • Estructurar y hacer seguimiento al modelo común de gestión de solicitudes, quejas y reclamos.
  • Definir, hacer seguimiento y controlar la correcta implementación del modelo de Propuesta de Valor Cliente Integral. Velar y proteger la marca Security en cada filial.

Comité de operaciones y TI

Es un comité clave en el establecimiento y desarrollo de procesos operacionales y tecnológicos.

Funciones

  • Planificación y seguimiento de los temas operacionales y de tecnología.
  • Revisión de la continuidad operacional y tecnológica.
  • Análisis, evaluación y planificación de los proyectos tecnológicos.


Comité de cumplimiento

Este comité es liderado por el encargado de prevención, que por disposición del Directorio es el gerente contralor, y participan los oficiales de cumplimiento de todas las empresas y el área de Cumplimiento Corporativo.

Funciones

  • Planificar, coordinar, establecer y efectuar seguimiento a los lineamientos de las actividades de cumplimiento respecto de las políticas y procedimientos en los cuales se sustenta la adopción, implementación y operación del Modelo de Prevención de Delitos de Grupo Security y sus empresas, de acuerdo a lo establecido por la Ley N° 20.393 sobre Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas.

Gobierno Corporativo Basado en la Gestión Integral de Riesgos Grupo Security